Esta herramienta se popularizó entre los inversionistas de grandes patrimonios al brindar seguridad en las transacciones digitales.
En este nuevo escenario en el que el uso de las criptomonedas es un boom, los grandes inversores institucionales están adaptando sus estrategias financieras para maximizar los rendimientos y minimizar los riesgos de pérdida. El staking irrumpe como una de las estrategias más populares para los fondos de inversión, fondos de pensiones, y otras entidades institucionales.
Generar ingresos pasivos con criptomonedas está ganando un gran lugar, y sus implicaciones podrían cambiar la forma en que los activos digitales son gestionados.
Qué es el Staking y por qué interesa a los institucionales
El staking es el proceso por el cual los acreedores de criptomonedas bloquean una cantidad de sus tokens en una red blockchain para apoyar el funcionamiento de la red, como la validación de transacciones y la seguridad del sistema. De esta forma, reciben recaudaciones como recompensa.
Este modelo de transacción se popularizó en los últimos años, entre los inversores minoristas, pero también entre los grandes fondos institucionales que están teniendo cada vez más interés por su capacidad para generar rendimientos atractivos sin necesidad de vender activos.
El staking representa una oportunidad para aprovechar las criptomonedas como una fuente de ingresos pasivos, similar a cómo los inversores en mercados tradicionales pueden beneficiarse de los rendimientos de bonos o dividendos de acciones
Al utilizar este modelo, se obtienen diversos beneficios como son la generación de rendimientos de manera constante en un mercado volátil; reducción de riesgos de liquidez ya que se ofrece rendimientos fijos sin necesidad de liquidar activos.
Y también es una forma de realizar una diversificación de portafolios, debido a que los inversores institucionales pueden integrar criptomonedas y staking en sus estrategias.
En este escenario, la cantidad de fondos institucionales que participan en staking se incrementó notablemente, alineado a que las criptomonedas se integran más en los portafolios de los inversores tradicionales.
Con esta incorporación institucional, el staking se convertirá en una de las estrategias más importantes dentro de las carteras de activos digitales. La combinación del uso de criptomonedas con los mercados tradicionales está dando forma a un nuevo paradigma de inversión.
Pese tener una gran proyección a futuro, presenta un gran desafío denominado riesgo de slashing, una penalización que ocurre cuando un validador actúa de manera maliciosa o con fallas en sus tareas, lo que podría derivar a una pérdida parcial o total de los fondos, impactando que impacta negativamente en los inversores institucionales.
Además, la volatilidad propia de las criptomonedas es otro de los factores a observar en este escenario ya que puede impactar tanto en el valor de los activos bloqueados como en las recompensas obtenidas. A pesar de que el staking puede proporcionar ingresos pasivos, los movimientos del mercado pueden generar un impacto negativo en el rendimiento general.
Las medidas regulatorias también son una preocupación ya que si bien las políticas regulatorias están siendo acordadas, los fondos institucionales deben asegurarse de cumplir con las normativas tanto locales como internacionales para evitar penalizaciones, como así también para minimizar el riesgo de enfrentar problemas legales.